私募基金投资指引发表时间：2021-05-20 14:29 时间：2021-05-20 来源：证监会陕西监管局 在我国，85%的私募基金投资者为个人。个人投资者往往对私募基金认识理解不够，对私募机构和私募产品了解不充分，给“伪私募”等非法活动以可乘之机。投资私募基金必须能够辨别合法机构、识别非法活动，才能有效防范“伪私募”，避免投资陷阱。 怎么查询私募机构是否登记备案？ 根据法律规定，私募机构应当向中国证券投资基金业协会申请登记，登记通过后才能从事私募基金业务。私募基金募集完毕，要在基金业协会办理备案手续。投资者可以拨打私募查询热线400-017-8200，或登陆基金业协会网站（www.amac.org.cn）“信息公示-机构公示-私募基金相关机构公示”栏目，查阅私募机构登记信息，了解私募机构的股东背景、管理人员、产品备案等信息。一旦发现向你宣传推介私募基金产品的机构没有登记，那就是非法机构，千万不要相信。 登记的私募机构是不是就可以放心投资？ 登记备案不是行政审批，不构成对私募机构投资能力、持续合规情况的认可，不作为对基金财产安全的保证。现实中，不法分子利用虚假信息骗取登记备案，披上了“私募基金”的皮，将控制的“私募机构”作为“提款机”，挪用、侵占基金财产的情况时有发生。因此，投资登记机构的私募基金产品，也有风险。投资者应当在充分了解私募机构经营情况、高管人员职业背景、从业经历等信息，对其资信状况和投资能力进行综合判断。不要盲目地相信“有关系”“有资源”等毫无凭据的说辞。
如何识别“伪私募”？ 伪私募”是指假私募基金之名行非法集资、诈骗之实的违法犯罪活动。这些“伪私募”具有四大特点： 一是公开募集。通过投资讲座、报告会、分析会和传单、短信、微信等方式向社会公众宣传推介。投资没有门槛，几万块钱也行。 二是保本保息。只谈高收益、不讲风险，承诺给予投资者固定收益、承诺保本、承诺定期付息等。 三是名基实贷。没有主动的风险管理，约定由关联方、投资标的大股东或关联方溢价回购，变相从事放贷业务。 四是未到协会备案。以私募基金名义宣传、募集，但在基金业协会网站（www.amac.org.cn）“信息公示-产品公示-私募基金产品”栏目查询不到备案信息，或信息不一致。 购买私募基金产品要符合哪些条件？ 私募基金投资是“有钱人的游戏”。个人投资者必须同时符合以下三个条件，才能购买私募基金产品： （一）最低限额不能破，单个投资者投资于单只私募基金的金额不低于100万元； （二）资产收入有要求，个人金融资产（包括存款、股票、基金、理财产品等，不包括房产等固定资产）超过300万元，或者最近3年年均收入达到50万元； （三）投资风险能承受，对私募基金投资知识有一定的了解，能够承担可能产生的亏损，通过私募机构以调查问卷等方式进行风险评估。 |